投资者风险承受能力评估问卷 (适用于自然人客户)

 

客户姓名:                    资金账号: 


风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节,旨在了解您的风险程度能力等情况,以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。 


本公司特别提醒您:本公司履行客户适当性管理职责,并不能取代您的投资判断,也不会降低产品或服务的固有风险。与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估,请您积极参与并配合。 

本公司承诺:对于您在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。 


一、财务状况 

1、您的主要收入来源是: 

A. 工资、劳务报酬  3分    

B.生产经营所得  2分   

C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入   1分 

D.出租、出售房地产等非金融性资产收入   1分      

E.无固定收入0分 


2、您家庭进行证券投资/股权投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是: 

A.70%以上   1分 

B.50%-70%   3分

C.30%-50%   4分 

D.10%-30%    5分 

E.10%以下   6分 


3、您是否有尚未清偿的债务,如有,其性质是(本题可多选): 

A. 没有   3分

B.有,住房抵押贷款等长期定额债务   2分 

C.有,信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务   1分  

D.有,亲朋之间借款   0分 


4、您可用于投资的资产数额(包括金融资产和不动产)为: 

A. 不超过50万元人民币   0分             

B. 50万-300万元(不含)人民币   1分 

C. 300万-1000万元(不含)人民币   2分    

D. 1000万元人民币以上    3分 二、投资知识 


5、以下描述中何种情况符合您的实际: 

A.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年   5分 

B.已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位   5分 

C.取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)中的一项及以上   5分       

D. 我不符合以上任何一项描述   0分 


三、投资经验 

6、 您的投资经验可以被概括为: 

A.有限:除银行活期账户和定期存款外,我基本没有其他投资经验   1分 

B.一般:除银行活期账户和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品,但还需要进一步的指导  2分 

C.丰富:我是一位有经验的投资者,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资决策  3分 

D.非常丰富:我是一位非常有经验的投资者,参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易   5分 


7、有一位投资者一个月内做了15笔交易(同一品种买卖各一次算一笔),您认为这样的交易频率: 

A. 太高了   1分  

B. 偏高   2分    

C. 正常   3分  

D. 偏低   4分 


8、过去一年时间内,您购买的不同金融产品(含同一类型的不同金融产品)的数量是:

A. 5个以下   1分

B.6至10个   3分

C.11至15个   4分   

D.16个以上   6分 


9、以下金融产品,您投资经验在两年以上的有(本题可多选): 

A. 银行存款   0分   

B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品   1分 

C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种   2分 

D.期货、融资融券   4分 E.复杂金融产品或其他产品    6分 


10、如果您曾经从事过金融产品投资,在交易较为活跃的月份,平均月交易额大概是多少: 

A. 10万元以内   1分

B. 10万元-30万元   2分  

C. 30万元-100万元   3分 

D. 100万元以上   4分 

E. 从未投资过金融产品   0分

 

四、投资目标 

11、您用于证券投资/股权投资的资金预计投资期限为: 

A.短期——0到1年   1分

B.中期——1到5年  3分   

C.长期——5年以上 5分 


12、您拟重点投资的品种(本题可多选)? 

A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种   2分 

B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种   4分 

C.期货、融资融券   5分  

D.复杂或高风险金融产品  6分  

E.其他产品   6分 


13、假设有两种不同的投资:投资A预期获得5%的收益,有可能承担非常小的损失;投资B预期获得20%的收益,但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将如何分配您的投资资产? 

A.全部投资于A   0分

B.大部分投资于A    1分   

C.两种投资各一半   3分 

D.大部分投资于B   5分 

E.全部投资于B    6分 


五、风险偏好 

14、当您进行投资时,您的首要目标是: 

A.资产保值,我不愿意承担任何投资风险   0分

B.尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低 2分 

C.产生较多的收益,可以承担一定的投资风险 3分

D.实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险 4分 


15、您认为自己能承受的最大投资损失是多少? 

A. 10%以内   0分

B. 10%-30%   2分

C. 30%-50%  4分 

D. 超过50%  6分 


16、您打算将自己的投资回报主要用于: 

A. 改善生活   7分

B.个体生产经营或证券投资以外的投资行为   5分 

C.履行扶养、抚养或赡养义务   4分  

D.本人养老或医疗   3分

E.偿付债务  1分 六、其他信息 


17、您的年龄是: 

A. 18-30岁  5分    

B. 31-40岁  7分    

C. 41-50岁  3分 

D 51-60岁   2分

E. 超过60岁  0分 


18、今后五年时间内,您需负法定抚养、扶养和赡养义务的人数(包括父母、配偶以及未成年子女等)为: 

A. 1-2人  5分                

B.3-4人   3分               

C.5人以上   1分 


19、您的最高学历是: 

A. 高中或以下   1分 

B.大学专科   2分 

C.大学本科   4分 

D.硕士及以上   5分 


20、您家庭的就业状况是: 

A. 您与配偶均有稳定收入的工作  4分    

B. 您与配偶其中一人有稳定收入的工作  3分 

C. 您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休    2分 

D. 未婚,但有稳定收入的工作   1分        

E. 未婚,目前暂无稳定收入的工作   0分 


客户签署确认 

本人已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则,本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本人提供的信息发生任何重大变化,本人将及时书面通知贵公司。 


客户(签名):                                          

签署日期: