风险教育

投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷

投资有风险,不同承受能力和风险偏好的客户,应选择不同的投资产品或投资组合。以下测试,帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。 

提示:请在相应选项上打“√”。  

(一)客户风险承受能力测试 

 

1. 您现在的年龄: 

A 60岁以上      B 46-60      C 36-45      D 26-35      E 25岁以下 2.您的健康状况如何: 

A一直都不是很好,要经常吃药和去医院 

B有点不好,不过目前还没什么大问题, 我担心当我老了的时候会变的恶劣 C 至少现在还行,不过我家里人有病史 

D 还行, 没大毛病 E 非常好 

3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历? 

A没有          B有,少于3年        C有,3~5年       D有,超过5年 4.您目前投资的主要目的是? 

A 确保资产的安全性,同时获得固定收益 

B 希望投资能获得一定的增值,同时获得波动适度的年回报 C 倾向于长期的成长,较少关心短期的回报和波动 D 只关心长期的高回报,能够接受短期的资产价值波动 5.您投资的总额占您个人(或家庭)总资产(含房产等)的: 

A  低于10%       B  10%-25%      C  25%-40%      D  40%-55%     E 55%以上 6.您预期的投资期限是: 

A  少于1年      B  1 —3年      C  3—5年      D  5—10年     E 10年以上 7. 在您投资60天后,价格下跌20%。假设所有基本面均未改变,您会怎么做? A 为避免更大的担忧,全部卖掉再试试其他的 B 卖掉一部分,其余等着看看 C 什么也不做,静等收回投资 

D 再买入。它曾是好的投资,现在也是便宜的投资。 

8. 您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多: 

A 没想过, 我感觉这种大变化不会在我身上发生 

B 经常想, 我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢?  C 想过一两次, 感觉挺可怕的 

D 曾经有想过一两次,但是我还年轻,无所谓的

9. 您对您目前的财务状况满意吗?

A 不太好, 常常要借钱    B 刚刚好, 我要特别小心打理    C 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行    D 特别好, 现在想买什么就买什么 

10. 当您退休后,您计划做什么: 

A 节俭的生活, 避免把钱花光   B 继续工作挣钱, 因为我的养老金估计不够用   C 享受人生,周游世界   D 努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物  



(二)客户风险偏好测试  

1.风险投资于您而言: 

A 我觉得很危险       B 可以尝试低风险      C 比较感兴趣      D 非常感兴趣 

2. 您的亲友会以下列哪句话来形容您: 

A 您从来都不冒险   B 您是一个小心、谨慎的人  C 您经仔细考虑后,您会愿意承受风险  D 您是一个喜欢冒险的人

3. 假设您参加一项有奖竞赛节目,并已胜出,您希望获得的奖励方案:

A  立刻拿到1万元现金   B  有50%机会赢取5万元现金的抽奖   C  有25%机会赢取10万元现金的抽奖   D  有5%机会赢取100万元现金的抽奖 

4. 因为一些原因,您的驾照在未来的三天无法使用,您将:

A 搭朋友的便车、坐出租或公车 B 白天不开,晚上交警少的时候可能开 C 小心点开车就是了   D 开玩笑,我一直都是无照驾驶的 

5.有一个很好的投资机会刚出现。但您得借钱,您会选择融资吗? 

A  不会    B  也许    C 会 解雇。您会:    

6. 您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行,但是出发前三个星期,您忽然被

A 取消旅行  B 选择另外一个比较普通的旅行   C 依照原定的计划,因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作   D 延长路程,因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行 

7.如果投资金额为50万元人民币,以下四个投资选择,您个人比较喜欢: 

A  最好的情况会赚2万元(4%)人民币,最差的情况下没有损失   

B  最好的情况会赚8万元(16%)人民币,最差的情况下损失2万元(4%)人民币   

C  最好的情况会赚26万元(52%)人民币,最差的情况下损失8万元(16%)人民币   

D  最好的情况会赚48万元(96%)人民币,最差的情况下损失24万元(48%)人民币

 

8. 如果您收到了25万元的意外财产,您将: 

A 存到银行里    B 投资到债券或债券型基金    C 投资到股票或股票型基金       D 投入到生意中  

 

使用说明: 

本测试仅适用于个人投资者,其结果作为向个人投资者设计投资组合方案的参考。  

评分标准及分类: 

A×1分;B×2分;C×3分;D×4分;E×5分。  

风险承受能力类型(最低10分,最高44分) 10~15分:保守型 16~20分:收益型 21~30分:稳健型 31~38分:进取型 39分以上:积极进取型   

风险偏好类型(最低8分,最高31分) 8~15分:风险厌恶型 16~25分:风险中性 26分及以上:风险偏好型